¿Qué es la Ley Bancaria y Financiera? FindLaw

¿Qué es la Ley Bancaria y Financiera? FindLaw
Category: Cuentas Bancarias
Author:
13 enero, 2021

Creado por el equipo de redactores y editores legales de FindLaw | Última actualización 20 de junio de 2016

Cuestiones legales bancarias y financieras

Las industrias bancaria y financiera están fuertemente reguladas por leyes estatales y federales. Estas leyes imponen requisitos de información a los bancos y otras instituciones financieras, rigen los valores y otras transacciones y regulan los impuestos. Además de afectar a los bancos, las leyes bancarias y financieras a menudo desempeñan un papel importante en las fusiones y adquisiciones de corporaciones, la compra de acciones y las inversiones de personas y empresas y las auditorías fiscales de las cuentas bancarias.

Muchas personas descubren que necesitan ayuda legal con las leyes bancarias y financieras cuando crean un nuevo negocio. Hay muchas leyes, contratos y regulaciones que pueden dictar cómo las nuevas empresas gastan y contabilizan los fondos de inversión. Es por eso que muchas pequeñas empresas y nuevas empresas encuentran que necesitan contratar a un abogado desde el principio para garantizar el cumplimiento de todas las normas legales.

  • Seguridad: un activo financiero, como una hipoteca, que se proporciona para asegurarse de que se cumpla una obligación de deuda.
  • Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC): una agencia federal que asegura las cuentas bancarias en caso de robo, supervisa las instituciones bancarias para evitar la mala administración de fondos y administra las administraciones judiciales.
  • Sindicatura: un proceso legal en el que el gobierno confisca un banco u otra institución en quiebra para asegurarse de que no pague los préstamos o pierda el dinero que debe.
  • Comisión de Bolsa y Valores (SEC): una agencia federal que regula las inversiones y hace cumplir las leyes de divulgación y cumplimiento relacionadas con los valores que cotizan en bolsa
  • Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB): una agencia federal que hace cumplir las leyes de protección financiera del consumidor que van desde regulaciones de tarjetas de crédito hasta tarifas bancarias ocultas.
  • Reserva Federal: el banco central de los Estados Unidos, que regula la moneda y controla las tasas de interés e inflación para crear un sistema monetario estable.

Para obtener más definiciones legales, visite el Diccionario legal de FindLaw.

Otras consideraciones al contratar un abogado bancario y financiero

Los problemas legales relacionados con la banca y las finanzas pueden afectar a casi cualquier persona. Las cuentas bancarias de las personas pueden verse comprometidas por instituciones financieras que no cumplan con las regulaciones federales. Las pequeñas empresas pueden encontrarse con problemas de valores al aceptar fondos de inversión. Finalmente, las grandes corporaciones y los bancos tienen una serie de regulaciones que deben seguir para realizar negocios. En lugar de encontrar un abogado con experiencia general en asuntos legales bancarios y financieros, debe contratar a un abogado con experiencia específica en su problema particular o que represente a clientes en posiciones legales similares a las suyas.

Las cuestiones legales bancarias y financieras plantean problemas especiales cuando las transacciones financieras se realizan a través de las fronteras. En particular, participar en actividades bancarias y financieras que involucran a ciertos países musulmanes puede requerir que usted o su empresa sigan reglas islámicas especiales con respecto a las finanzas. Por ejemplo, algunos países musulmanes han prohibido cobrar intereses sobre determinados préstamos. Las personas que enfrentan problemas financieros islámicos deben tener especial cuidado para contratar a un abogado con experiencia y debidamente capacitado en estas regulaciones especiales.

Si usted o su empresa enfrentan un problema legal relacionado con las finanzas, comuníquese con un abogado de banca y finanzas de inmediato para explorar sus opciones legales.